Активное внедрение в повседневную жизнь информационно-телекоммуникационных технологий, повсеместное распространение дистанционных систем обслуживания кредитно-финансовой сферы, совершенствование средств связи и ресурсов сети Интернет существенно облегчают жизнь граждан. В то же время злоумышленники используют современные технологии для разработки различных способов хищения денежных средств и сложных методов конспирации.

Обращаясь к способам совершения преступлений данной направленности, необходимо отметить, что выбирая способы совершения преступлений, мошенники используют психологические приемы, когда речь идет о сохранности денежных средств, желание приумножить имеющиеся денежные средства, получить различного рода компенсацию, приобрести или продать товар с наибольшей выгодой для себя. В этих ситуациях граждане как правило подвержены «жажде наживы», становятся наивными и беспечными.

Особенностью такого вида преступления является то, что потерпевшие добровольно отдают свои денежные средства.

На сегодняшний день наиболее распространёнными способами дистанционного мошенничества являются:

Способ № 1. Желание сохранить свои сбережения на личных счетах, открытых в учреждениях банковского сектора и на электронных ресурсах, избежать оформление кредитных обязательств третьими лицами.

Потерпевшему звонит неизвестный, представляется сотрудником банка и сообщает, что с карты, со счета неизвестные пытаются снять деньги или оформить кредит. Для сохранения денежных средств злоумышленник предлагает осуществить проверку информации, для этого просит сообщить персональные данные, номер карты, CV-код и код подтверждения, граждане сообщая указанные данные, тем самым предоставляют доступ к «онлайн банку», что в дальнейшем способствует хищению их денежных средств, кроме этого неизвестные требуют оформить онлайн заявку на получение кредита в учреждении банка, с целью избежание получения денег третьими лицами, в дальнейшем после одобрения заявки, указывают на получение данных денежных средств и перевести их для сохранности на «безопасные счета».

Способ № 2. Звонки от сотрудников правоохранительных органов.

Особенно циничны звонки от лжесотрудников правоохранительных органов, которые убеждают жертву оказать содействие в расследовании уголовного дела по задержанию мошенника. Злоумышленники сообщают жертве, что мошенник воспользовался их личными данными, оформляет заявку на получение кредита в другом регионе, затем уверяют жертву в том, что бы избежать хищения заемных денежных средств необходимо пройти в ближайшее отделение банка и взять кредит либо оформить его в режиме «Онлайн» и перечислить заемные денежные средства на безопасные ячейки, тем самым помочь правоохранительным органам установить злоумышленников.

Способ № 3. Получение дополнительного дохода от инвестирования денежных средств на ложных биржевых площадках находящихся в сети Интернет.

Злоумышленники в сети Интернет распространяют информацию о дополнительном заработке и получение значительной прибыли, за счет разницы стоимости валют, драгоценных металлов, газа, нефти, акций и т.д., убеждают граждан перейти по Интернет ссылке, которая приводит потенциальных жертв на мошеннические платформы, используемые ими для совершения преступления и хищения денежных средств граждан. Будучи уверенными в подлинном участии в инвестиционном проекте и ожидание получения высоких дивидендов, граждане самостоятельно перечисляют мошенникам денежные средства, суммы которых достигают миллионы рублей.

Минимальная процентная ставка ЦБ по кредитам – 10%, Максимальная процентная ставка ЦБ по вкладам – 12%.

Способ № 4. Возможность получения различных выплат и компенсаций из учреждений банковского сектора, в том числе по снижению процентной ставки, по кредиторской задолженности, а также получения кредита без справок и поручителей.

В сети интернет злоумышленники размещают информацию об оказании помощи при оформлении кредита на выгодных условиях либо получения выплат, компенсаций, а также снижение процентной ставки по действующим кредитам.

Звонивший представляется сотрудником учреждения банковского сектора, сообщает, что кредит одобрен, либо одобрено снижение процентной ставки по действующим кредитам. После этого неизвестный предлагает оплатить услуги банка, курьера, страховку, открытие ячейки и т.д. Внеся небольшую сумму, потерпевший не желает терять ее, либо получить материальную выгоду, продолжает надеяться о получении желаемой суммы, в том числе на льготных условиях и выполняет требования лже-сотрудника, в том числе предоставляя персональные данные, номер карты, CV-код и код подтверждения. При этом сумма перечисленных денежных средств нередко превышает сумму желаемого кредита, а предоставляя требуемые персональные данные и данные карт предоставляют доступ к «онлайн банку», что в дальнейшем способствует хищению их денежных средств.

Способ № 5. Купля, продажа товара посредством сайтов объявлений.

Просматривая объявления о реализации товара, злоумышленники осуществляют звонки продавцу и сообщают о готовности приобрести товар. При этом предупреждают, что действуют мошенники и, чтобы не пострадать от таких посягательств, предлагают осуществить расчет посредствам «безопасной сделки», направляя при этом ссылку гражданину. Согласно инструкции, содержащейся в ссылке, потенциальный потерпевший указывает свои персональные данные и банковские реквизиты. После этого злоумышленники получают удаленный доступ к счету потерпевшего и похищают имеющиеся средства на банковском счете потерпевшего. Данный способ действует и на оборот, когда злоумышленник действует в роли продавца.

Способ №6 Ваш родственник попал в беду.

Как правило, жертвами такого вида мошенничества становятся пожилые люди. Потенциальной жертве, чаще всего неизвестный звонит на стационарный абонентский номер телефона и представляется сотрудником правоохранительных органов, сообщает шокирующую новость, что Ваш близкий родственник стал виновником ДТП, нанес увечья гражданам, при этом сообщает жертве, что во избежание судебного разбирательства и проблем с правоохранителями органами, необходимо заплатить существенную сумму деньг, которые нужно передать через курьера. Потенциальный потерпевший по указанию злоумышленника передаёт необходимые денежные средства прибывшему курьеру.

Способ № 7

Мошенники используют «друзей» из соцсетей для кражи Telegram-аккаунтов россиян

В мессенджере Telegram появилась новая схема кражи аккаунтов пользователей, которая в отличие от старых нацелена на конкретного человека, а не на массовую рассылку.

Для реализации схемы злоумышленники сначала изучают профили пользователей в социальных сетях. Они узнают различные детали из их личной и профессиональной жизни, такие как место учебы или работы, хобби, круг общения и привычки. Затем они добавляют человека в группу в Telegram, где под видом знакомого или бывшего коллеги просят помочь в онлайн-голосовании.

Группа создается специально для обмана и наполнена фейковыми участниками. Мошенник, который выдает себя за знакомого, имитирует его стиль общения и использует его фотографию. Он убеждает пользователя нажать на кнопку «проголосовать», после чего открывается фишинговая страница авторизации, на которой нужно ввести номер телефона и код подтверждения для входа в Telegram «в целях борьбы с накруткой». Эти данные затем передаются мошенникам, которые получают полный доступ к аккаунту пострадавшего.

После взлома аккаунта мошенники могут использовать его для различных целей: рассылки спама или фишинговых ссылок, получения персональных данных или вымогательства денег. Кроме того, они могут помешать владельцу восстановить аккаунт, сбрасывая все активные сессии.

Эксперты по кибербезопасности считают новую схему более эффективной чем те, что были раньше. Она позволяет мошенникам создать индивидуальный подход и повысить вероятность обмана. Особенно опасна схема для владельцев каналов с большим числом подписчиков, которые могут стать инструментом для распространения вредоносного контента.

Для защиты своих аккаунтов пользователи должны быть осторожны при переходе по неизвестным ссылкам и не передавать свои данные третьим лицам. Также рекомендуется ограничить доступ к своим профилям в социальных сетях и не размещать на своих страницах личную информацию, которая может быть использована мошенниками.

Способ № 8

Имеются случаи мошенничества в отношении студенческой молодежи. Злоумышленники сообщают забайкальцам о взломе «личного кабинета» банка и попытках хищения денежных средств, в том числе для финансирования запрещенных организаций и убеждают жителей региона скачивать приложения удаленного доступа RustDesk, якобы чтобы защитить банковские счета и карты от мошеннических действий.

Полицейские убедительно просят забайкальцев не верить звонками неизвестных, сообщающим о проблемах с банковскими счетами, «личными кабинетами» банков и подозрительных списаниях денежных средств.

Категорически запрещено называть кому-либо данные банковских карт, коды для подтверждения операций, а также переходить по интернет-ссылкам, направленным в мессенджерах, и устанавливать по указанию неизвестных на свои мобильные телефоны и планшеты различные интернет-приложения.

Способ № 9

Сообщения и звонки в WhatsApp, Telegramm

Большинство преступлений указанной категории совершаются через звонки в данных мессенджерах – приходят сообщения от якобы майоров ФСБ и прочих чинов из полиции с предупреждением, что их пытаются обмануть, украсть деньги. На аватарке фото человека в форме и контакт обозначается как Управление МВД или ФСБ – это мошенники. Были и звонки, когда звонивший говорит, что звонит якобы по «зашифрованной линии». Важно помнить – полиция, сотрудники других силовых ведомств, работники банка никогда никому не пишут, не звонят в социальных сетях, не присылают сообщения в мессенджерах, а зарегистрировать свой аккаунт в социальной сети или мессенджере, добавив на аватарку фото человека в форме и подписавшись «майор ФСБ» дело двух минут.

Способ № 10

Вы подозреваетесь в Госизмене.

Участились случаи звонков, когда серьезный голос представляется чином из ФСБ и пугает, что с Вашей карты были осуществлены денежные переводы в поддержку спецоперации и Вы финансируете зарубежных военных, даже если Вы и не знали об этом, а значит являетесь изменником Родины и Вам грозит очень серьезный уголовный срок с конфискацией всего имущества. Не верьте, не бегите переводить деньги на «безопасные» счета, не берите кредиты. Незамедлительно прекратите разговор и заблокируйте номер телефона звонившего.

Способ № 11

Звонок с Госуслуг!

Госуслугам у нас принято доверять, чем пользуются мошенники. Они звонят, сетуют, что Вы давно не заходили в свой личный кабинет на сайте и просят обновить пароль, представляясь сотрудниками пенсионного фонда и налоговой.

Запомните – Госуслуги никому не звонят, особенно в Ватсапе, и не просят сообщать пароли, это обман!!! А если с Госуслуг Вам пришло письмо, что начислена какая-либо выплата, значит Ваш личный кабинет взломали мошенники, немедленно меняйте пароль.

Способ № 12

Обман с возвратом товара в интернете!!!

Здесь мошенничество идет в 2 шага:

- сначала мошенники взламывают Ваш аккаунт на Вайлдберизз, Озон или Алиэкспресс и оформляют возврат покупки;

- затем звонят якобы от продавца и утверждают, что возникла техническая ошибка, товар придет, уже отправлен, нужно перевести деньги.

Вот только деньги уже придут мошенникам, товар Вы так и не получите. Чтобы не стать жертвой, не переходите с сайта Авито или Юла в ватсап, не верьте звонкам с Озона – пишите на официальном сайте в службу поддержки, Вам обязательно ответят и разъяснят.

Способ № 13

Мошенничество под предлогом звонков благотворителям Забайкальского края

Сотрудники и благотворители фонда помощи онкобольным детям «Пчёлка» столкнулись с попыткой мошенничества. Злоумышленники звонят благотворителям и просят перевести деньги по другим реквизитам. Так поступил звонок благотворителю, который регулярно перечисляет крупные суммы. В бухгалтерию его организации позвонили от имени руководителя благотворительного фонда «Пчелка» и сказали, что данные расчётного счёта фонда изменились, что сейчас скинут новые данные, на которые нужно перечислять. Подобные вещи, как смена данных лицевого счета, согласовываются документально с руководителем благотворительного фонда и непосредственного благотворителя. Благотворителей, которые перечисляют от тысячи рублей, можно пофамильно найти в публичных отчетах сайте благотворительного фонда. Если вдруг вам поступают звонки с номеров, которые не указаны на сайте, если возникают какие-то сомнения, перезвоните лично по телефону руководителю благотворительного фонда «Пчелка» +7–914–358–00–03.

Также злоумышленники могут промышлять на сайтах, где размещается объявления о помощи для людей, которые нуждаются в срочном лечении. Злоумышленники увидев там особо «перспективную» жертву – тяжело больного ребенка, инвалида и т.д., они копируют размещенную в социальных сетях информацию и фотографии, далее выставляют их на своих интернет-страницах, сходится все до мелочей, за исключением, естественно, телефонных номеров и реквизитов для перечисления денежных средств, на которые граждане должны были переводить денежные средства. В связи с выше изложенным будьте бдительны и осторожны при оказания благотворительной помощи, проверьте указанную информацию в объявлении, позвонив на номер «якобы» указанных родственников, убедившись в достоверности указанных данных!

Способ № 14

Мошенничество под предлогом выкупа за похищение человека.

Телефонные мошенники в России придумали новую и опасную схему обмана граждан, так они убеждают жертв прятаться под предлогом того, что им угрожает опасность, что необходимо спрятаться либо вообще покинуть место жительства (района, региона) на неопределенный срок.

Жертва, следуя указаниям злоумышленников, путает следы и постоянно меняет транспорт, а затем добирается до «убежища» - обычной квартиры с посуточной арендой или недорого мотеля. Ее убеждают самостоятельно оплачивать за жилье, но ни в коем случае не выходить на связь с родными и близкими! А пока жертва таким образом находится в изоляции, телефонные мошенники связываются с ее родственниками, сообщают о «похищении» и начинают агрессивно требовать выкуп.

Так, по похожей схеме злоумышленники в апреле требовали выкуп у Елены Силкиной, которая работает советником сенатора от Оренбургской области Андрея Шевченко. Неизвестные позвонили женщине и сообщили, что похитили ее 77-летнюю мать. Они потребовали 2 млн руб. Телефон пожилой женщины был вне зоны доступа сети, а дома ее не оказалось. Позже мать Силкиной нашли в Тверской области. По версии следствия, пенсионерка стала жертвой телефонных мошенников, которые под обманным предлогом вынудили ее уйти из дома, лишили возможности общаться с родными и склонили к передаче им крупной суммы, фактически женщину не похищали: она ездила на электричках в Московской области по маршруту, который навязали мошенники, а потом выехала за пределы региона и остановилась в одной из гостиниц в Твери.

Способ № 15

Мошеннические действия с помощью удаленного доступа «RustDesk»

Все чаще и чаще совершаются мошеннические действия в отношении жителей Забайкальского края с помощью удаленного доступа «RustDesk».

Так для проведения транзакций в банковских приложениях злоумышленники совершают звонки с помощью мессенджера WhatsApp либо «обычные» звонки на телефон предполагаемой жертвы и представляются, притворяются сотрудниками Центрального банка, либо любого другого банка чаще всего (ВТБ, Сбербанк), а также могут представится работниками службы безопасности банка, далее под предлогом того, что неизвестное лицо пытается оформить на предполагаемую жертву кредит или под предлогом «подозрительного перевода» с банковского счета жертвы, злоумышленники начинают входить в доверие потенциальной жертвы, после того, как жертва окончательно поверила словам злоумышленников, они предлагают установить программное обеспечение удаленного доступа под названием «RustDesk», которое по словам злоумышленников поможет блокировать все мошеннические переводы и действия.

Данное приложение «RustDesk» с открытым исходным кодом, которое позволяет удаленно управлять устройством потенциальной жертвы, а именно телефоном, ноутбуком, планшетом или настольным ПК. После того, как жертва устанавливает вышеуказанное приложение на свое устройство, злоумышленники просят предоставить коды доступа, которые можно найти в самом приложении, как только злоумышленники получают коды доступа, они получают неограниченный доступ к устройству потенциальной жертвы и беспрепятственно могут управлять банковскими счетами последней, а также другими приложениями и получают полный доступ к персональным и личным данным, которые в дальнейшем могут использовать для оформления кредитных обязательств на жертву.

Уважаемые граждане!!! Никогда не устанавливайте посторонние программы на Ваши устройства по просьбе неизвестного лица!!! Не доверяйте неизвестным лицам, которые звонят Вам посредством мессенджера WhatsApp даже если во время поступления вызова высвечивается картинка банка (ВТБ, СБЕР и т.д.) либо любой другой организации!!!! Чаще всего мошенники используют абонентские номера телефонов, которые начинаются: +7(495)…, +7(499)…, +7 (991)….,+7(992)…,+7(999)….

Также, используя различное программное обеспечение, злоумышленники могут изменить внешний вид своего абонентского номера и совершать звонки со всеми известных номеров: 1000, 900, 102, 911.

Способ № 16 Банковский подарок от Сбербанка.

1 способ: Письма счастья от Сбербанка приходят от близких друзей (у которых чаще всего страница взломана) в социальных сетях «Вконтакте», «Одноклассники», якобы, что банк в честь юбилея дарит подарок в размере 2000 рублей.

Для этого необходимо в ответном сообщении указать номер банковской карты и код безопасности с задней стороны, если несколько карт «Сбербанк», можно получить за каждую вознаграждением в размере 2000 рублей, после чего на номер сотового телефона, привязанного к банковской карте приходят смс с паролями, которые по просьбе мошенника сообщает потерпевший, после чего происходит списание денежных средств, однако мошенники начинают уверять, что ничего страшного не произошло, списанные деньги вернутся в виде бонусного подарка. Потерпевший продолжает вести переписку, думая, что общение происходит с близким другом и продолжает сообщать пароли, приходящие с банка, после списания значительной суммы с карты, потерпевший начинает звонить знакомому, и узнает о том, что его обманули.

2. способ: Письма счастья от Сбербанка приходят в социальных сетях «Вконтакте», «Одноклассники», якобы что банк в честь юбилея дарит подарок в размере 2000 рублей, но для этого необходимо выполнить определенные условия: необходимо пройти опрос, мошенники размещают данное объявление для убедительности, и чтобы вовлечь клиентов Сбербанка в участие. Как искусные психологи, мошенники знают, что согласившись на одно действие, легко убедить человека и на другие более рискованные шаги.

После чего как мошенники вошли в доверие, просят перейти на следующую страницу и сообщить номер карты, код с обратной стороны, дату рождения, якобы для перечисления денежных средств. После получения персональных данных, мошенники получают доступ к денежным средствам. Никогда и ни при каких обстоятельствах не сообщайте неизвестным людям код с оборота карта или одноразовый SMS-пароль!!!

3 способ: Письма счастья приходят по Whatsapp от близких друзей с обещаниями денежных выплат от известных компаний. Последняя рассылка обещает банковский подарок от Сбербанка в размере до 2000000 рублей на карту.

Если пришло сообщение с неизвестной ссылкой, рядом с которой значится описание «Банковский подарок», то можно уже заподозрить неладное. При переходе по ссылке будущего счастливого обладателя приза начинает бесконечно перекидывать по ссылкам, это явление называется «множественный редирект», которое любят использовать мошенники для маскировки ссылок и ухода от блокировок.

На сайте (адрес6 rykd.net, 4spichki.net или др.) будет размещено объявление, что необходимо пройти опрос, мошенники размещают данное объявление для убедительности, и чтобы вовлечь клиентов Сбербанка в участие. Как искусные психологи, мошенники знают, что согласившись на одно действие, легко убедить человека и на другие более рискованные шаги.

После чего следует действие найти среди виртуальных подарочных коробок деньги. В каждой второй приз, для получения выигрыша необходимо выполнить одно из условий – поделиться акцией с друзьями по Whatsapp, именно поэтому рассылка получает вирусное распространение, и ничего не подозревающие знакомые шлют контактам фейк-акцию.

Далее последний шаг для получения банковского подарка – это скачивание подозрительного приложения. Не в коем случае не делайте этого!!! Вместе с приложением вы скачаете вирус, который сможет красть деньги с банковских карт или получит доступ к персональным данным.

4 способ: В социальных сетях «Вконтакте», Instagram появились группы «Сбердома». У сообществ такая же «шапка» с фотографией, как и у официальной группы «Сбербанка» в «Вконтакте». Руководство паблика обещает финансовую поддержку, чтобы выиграть, достаточно выполнить простые условия. Подписаться на аккаунты, один из которых – официальная страница Сбербанка, поставить «лайк» на пост с розыгрышем и сделать репост записи на свою страницу. Если участник выполнит условия, то через 24 часа поступят денежные средства в размере 1000 рублей.

В следующем посте руководство страницы обещает уже 3000 рублей за участие в акции в Instagram, к посту якобы приложен чек с переводом «выигрыша». Далее мошенники просят данные банковской карты якобы для перевода выиграша, тем самым получают доступ к денежным средствам! Никогда и ни при каких обстоятельствах не сообщайте неизвестным людям персональные данные, а также код с оборота карта или одноразовый SMS-пароль!!!

Способ № 17

Обман с голосованием за участников различных конкурсов

При этом способе мошенники взламывают аккаунт мессенджера и отправляют всем контактам сообщение с просьбой проголосовать за ребенка, участвующего в каком-либо конкурсе (дочь, сын, племянница и т.д.) при этом направляют ссылку для голосования. При переходе по данной ссылке мошенники получают доступ к вашему аккаунту.